Caracterização do Posto de Trabalho:
Integrado(a) no Departamento de Mediação e Novos Canais, o(a) Técnico(a) de Supervisão Comportamental tem como missão:
• Executar ações de supervisão a mediadores de seguros, com foco no cumprimento de regimes específicos aplicáveis à mediação de seguros, especialmente em matéria de prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento ao terrorismo (BC/FT);
• Avaliar práticas comerciais, modelos de distribuição, produtos e mecanismos de controlo interno;
• Contribuir para a integridade, transparência e segurança do setor segurador.
Principais responsabilidades:
1. Supervisão off-site
• Avaliação das políticas, procedimentos e modelos de controlo interno de prevenção do BC/FT implementados por mediadores de seguros;
• Análise da informação reportada pelas entidades, incluindo relatórios de prevenção do BC/FT, auditorias internas, bem como participar na avaliação de risco dos mediadores;
• Monitorização da adequação das medidas adotadas, em especial de identificação e diligência, de aplicação das medidas restritivas e daquelas associadas aos beneficiários efetivos;
• Identificação de padrões de risco que possam indicar lacunas ou vulnerabilidades nos canais de distribuição e respetivos processos comerciais;
• Elaboração de pareceres e relatórios técnicos, integrando conclusões e recomendações;
• Monitorização do mercado da mediação de seguros relativamente a outros regimes específicos e averiguação de denúncias sobre práticas incorretas na atividade deste setor.
2. Supervisão on-site
• Planeamento e realização de ações de inspeção presenciais com foco na prevenção do BC/FT;
• Avaliação de práticas comerciais, processos de venda, adequação de produtos e deveres de informação;
• Verificação da conformidade dos processos de angariação de clientes, deteção de operações suspeitas e mecanismos de monitorização;
• Análise da qualidade da formação interna ministrada às pessoas relevantes para efeitos de prevenção do BC/FT;
• Apoio nas ações de supervisão à atividade de mediação de seguros em diferentes zonas geográficas nacionais;
• Identificação de falhas na atividade de mediação e preparação de propostas de ações corretivas e respetivo acompanhamento.
3. Apoio Técnico-Regulamentar
• Interpretação e aplicação de legislação aplicável ao setor segurador no âmbito de da prevenção do BC/FT;
• Avaliação de boas práticas do mercado, riscos emergentes e modelos de distribuição inovadores;
• Contribuição para o desenvolvimento de metodologias internas de supervisão orientadas ao risco.
Perfil requerido:
• Licenciatura em Gestão, Economia, Finanças, Auditoria, Criminologia, Direito, Solicitadoria ou áreas similares;
• Experiência profissional mínima de 3 anos em áreas como:
1. Práticas comerciais ou atividades relacionadas com a prevenção de fraude ou crime financeiro;
2. Compliance ou controlo interno (preferencialmente com foco em BC/FT), auditoria, consultoria de risco;
3. Funções de controlo em instituições financeiras, de supervisão ou regulação.
• Conhecimentos da legislação e regulamentação, nacional e europeia, em matéria de prevenção do BC/FT;
• Capacidade de redigir relatórios técnicos rigorosos;
• Domínio da ferramenta MS Office;
• Domínio da língua inglesa, falada e escrita;
• Carta de condução para veículos ligeiros e disponibilidade para condução.
Requisitos preferenciais:
• Frequência ou conclusão de mestrado nas áreas acima identificadas;
• Média final de licenciatura e/ou mestrado igual ou superior a 13 valores;
• Conhecimento dos padrões de combate ao BC/FT aplicáveis aos canais de distribuição de produtos financeiros, incluindo as Recomendações do GAFI, e capacidade de identificação dos riscos operacionais e comerciais com impacto em BC/FT;
• Familiaridade com procedimentos de BC/FT, nomeadamente KYC, em sede de monitorização de transações e reporte de operações suspeitas;
• Elevado sentido de ética e integridade, com pensamento crítico, forte capacidade analítica e comunicação clara e assertiva;
• Capacidade de trabalho autónomo e em equipa, com boa gestão de tempo e de prioridades, Capacidade de adaptação a contextos exigentes e dinâmicos.
Local: Lisboa.
Proporcionamos:
• Experiência numa instituição de referência, que valoriza e aposta no desenvolvimento individual e das equipas;
• A oportunidade de integrar uma equipa qualificada, num ambiente de trabalho estimulante;
• Condições remuneratórias compatíveis com a experiência e a responsabilidade da função a desempenhar.